防范金融诈骗远离非法集资，如何防止金融诈骗

近日，银行资金管理客户马先生急忙找到资金管理经理，表示自己急需资金，想将价值超过20万元的未到期大额存单转入自己名下，我说是必要的。她希望银行工作人员能帮助她完成这个过程。银行工作人员意识到出了问题。在沟通过程中，我们了解到客户正在“GEC”平台上交易环保币。微信群里的“工作人员”向我推销后，我说价格低。 “现在正是买入的时候，你的钱就会增加。客户因为收益高，急需资金投入，当天就接到了好几个客户的电话，要求增加资金。” '马女士呼吁银行立即处理提前取款和转账。

银行官员确定该客户可能是金融欺诈的受害者。因此，工作人员会耐心地向客户讲解当前金融诈骗的手段和技巧，使客户不被外界高额利润所诱惑，贪小失大而造成财务损失。被警告。他们立即帮助顾客报警。当地派出所民警赶到银行后，坚持劝说银行工作人员，最终挽救了客户20万多元的资金损失。

那么，“GEC”组织是什么？广发银行宁波分行对此回应称：“GEC”正式名称为绿色创业币，中文名称为“环保创业币”，由全球环保创业基金会推出，是一种数字化创业币。货币即P2P。根据现行法律法规，GEC环保币在中国是非法的。 2019年6月，浙江省民政局将世界环保创业基金会列入非法社会组织名单。

近两年国内多起涉及GEC环保币的案件判决均将该组织定性为非法传销。也就是说，聚集会员、诱导人们购买GEC环保币的行为被定义为非法传销。根据《禁止传销条例》和《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》，该组织的传销行为违反了我国刑法。

宁波银保监局提醒消费者，“近年来，冒充虚拟货币的网络传销事件层出不穷，其中不少涉及非法集资等违法犯罪活动。”消费者需要抵制高额回报的诱惑，避免贪小便宜。

记者徐文艳

王勤通讯员陈敏正波