名噪一时的投资家“戴志康”涉非法集资

舞亭歌台上，风总是被雨吹散。 著名投资家“戴志康”涉嫌非法积累存款案有了新进展。

9月28日晚，上海市公安局通报了上海证大文化创意发展有限公司（以下简称“正大公司”）涉嫌非法吸收公众存款的最新情况。

此前通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审外，检察院于9月27日依法批准逮捕戴某康等20余名犯罪嫌疑人。 2019年8月29日，上海市公安局对证大公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。

目前，上海市公安局已初步追缴现金约2亿元，并查封、冻结相关银行账户、房产、股权等财产。 追缴被盗财物和追偿损失的工作仍在全面进行中，最终的和解将由法院依法进行。

券商中国记者此前从清算组成员处获悉，证大金服涉及债权人（投资人）2.8万人，未偿金额约100亿。 如果这个数额属实，也意味着目前的回收资金只是杯水车薪。

警方表示，他们已从“正大公司”平台“老财宝”和“正大财富”获取数据，并聘请法证审计公司对每位投资者借出的资金进行确认，并追踪资金去向。

雷雨过后一个月，他因非法集资被警方抓获。

8月初，证大财富频频占据各大财经媒体头条。 8月12日，证大财富运营主体上海证大投资咨询有限公司（以下简称“证大投资咨询”）向全体员工发出邮件，表示将解除公司总部劳动合同。以及公司全体人员提前。 证大投资咨询在全国设有135家分支机构，员工数千人。

证大投顾旗下网贷平台“老财宝”当天也在官网发布公告称，因合规要求，平台将停止新增业务，平台将停止充值服务和转债服务，但提现功能正常。

此后，上海市公安局浦东分局接到群众举报，称证大旗下“聊财宝”平台和“正大财富”公司涉嫌非法集资，警方受理举报并开展了专项行动。调查。

“正大财富”和“浪财宝”在案发一个月内就被警方初步认定。 上海市公安局浦东分局对“正大公司”涉嫌非法吸收公众存款立案侦查，依法对戴志康等41名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施，查封涉案相关资产。

9月1日，上海市公安局浦东分局发布通报称，2019年8月29日，证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已向警方投案自首。 公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且无法支付。

警方称，“正代公司”在未取得国家相关金融资质牌照的情况下，利用旗下“老财宝”线上理财平台（上海证大艾特金融信息服务有限公司）对“正大财富”线下理财店（上海）证大拇指财富管理有限公司）非法吸收不特定公众存款。 该案正在进一步调查中。

戴志康被捕前写的两封公开信

戴志康也试图力挽狂澜。 在正式被捕前，他发表了两封公开信，试图稳定局势，给投资者和员工信心。

8月11日晚，证大财富董事长戴志康向全体员工发出一封信。 戴志康表示，“由于国家政策调整，行业环境发生根本性变化，平台合作存管银行华瑞银行单方面决定自2019年8月13日起终止存管合作。发展新型托管合作。 在缺乏托管的情况下，基于合规要求，平台将停止新增业务，并暂停债权转让业务。”

不过，这一说法随后被华瑞银行否认。

戴志康在信中介绍了证大金融服务平台的运营状况：

1、所有匹配债权均为真实且不存在自负盈亏，且所有债权均为个人无限连带且永久存在；

2、由于平台过往使用风险基金垫款，应收资产价值大于应支付本金；

3、基于上述情况，平台充分相信自己有能力实现良好的退出。

戴志康当时表示，公司正在与监管机构就赎回方案进行沟通，将在最终方案敲定后尽快向全体员工公布。 在赎回方案最终确定前，公司将按照实际偿还债务情况暂时清偿债务。 债务偿还按月进行。 根据还款时间，首笔还款时间为8月16日起5个工作日内。公司正在千方百计清收资产，并正在尝试各种新的清收方式，尽力提高月均清收率。 平台实际控制集团将为平台资产归集和整体良好回报提供充分保障。

8月26日，戴志康向老财宝用户发出第二封信，明确表示不会“推卸责任”。 下一步工作将重点放在债务资产的还款管理和清收上，但资产处置和回收也需要一定的时间。 戴志康在信中强调，虽然新增网贷业务已叫停，但平台现有债务资产将管理到底，他有能力、有信心管理到底。

然而仅仅三天后，“不会怪罪他人”、“不会逃跑”、“不会失去联系”的戴志康选择了向警方投案自首。

公开信息显示，上海证大投资咨询有限公司成立于2011年，至今已运营八年多。 定位为小微金融服务平台。 还拥有“老财宝”网贷平台，并在全国拥有180多家线下分支机构。 家。

天眼查数据显示，证大金融服务的运营主体上海证大金融信息服务有限公司拥有两大股东，分别是上海证大文化创意发展有限公司和上海雪语网络科技有限公司。分别持有65%和35%的股份。 其中，上海证大文化创意发展有限公司实际控制人为戴志康，持股比例为80%。 此外，上海证大金融信息服务有限公司也是上海证大投资咨询有限公司的控股股东，持股比例为51.02%。

超过二十年的房地产市场和股票市场经验

戴志康的一生有很多坎坷。 然而，这一次，他却进入了人生的至暗时刻。

他曾是出身寒门的典型代表。 公开资料显示，戴某1964年出生于江苏海门，毕业于中国人民大学国际金融专业，获学士学位。 1987年毕业于有“五道口”之称的中国人民银行总行研究生部。

1987年，戴志康进入中信银行总行，担任行长办公室秘书； 1988年任德累斯顿银行北京代表处中方代表； 1990年任海南证券公司部门经理； 1992年，他创办了中国第一家公募基金公司——福岛基金公司，并担任总经理。

1999年前后，戴志康的证大系开始进入上海房地产行业，在上海浦东开发了证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜玛拉雅中心、九间堂等多个知名房地产项目。

2010年，上海外滩地产大亨戴志康以92亿元的天价买下外滩8-1号地块。 那也是他职业生涯的巅峰时期：耗资数十亿的喜马拉雅中心刚刚在上海浦东落成，将证大地产推上了巅峰。

然而事态急转直下，戴志康对外滩项目过于自信。 原本计划借助复星集团的财务杠杆完成的外滩项目，由于当时的宏观调控，银行信贷跟不上，戴志康只好卖掉了外滩地王。

外滩项目的失败震动了戴志康的房地产帝国，迫使他在几年后退出房地产行业。

股市方面，证大系也取得了不小的涨幅。 2007年牛市前后，证大投资与多家信托公司合作发行阳光私募产品，取得了显著成效。 一度成为上海最大的阳光私募股权公司之一。 然而，2012年、2013年左右，证大旗下“金牛”系列等多款阳光私募产品爆发。 大量的定增产品最终净值只剩下零头，只能黯然变现。

2015年后，戴志康为证大集团重组了三大产业：互联网金融、文化、大健康。 近年来，金融产业已成为证大集团的主渠道。

他当时没想到的是，自2015年开始进行重大转型的互联网金融，几年后也遭受重创。

证大金服首先推出“正贷e贷网”（2017年停产），2014年推出P2P平台赚钱。 官方数据显示，截至2018年7月，证大金服已服务借款人近49万户，累计贷款总额达320亿元。

一个在股市、楼市摸爬滚打了27年的大老板，从来没有想过网贷会是他的结局。 这样的结局令人悲伤。